Политика, новости, комментарии 10

[Sten]

а кто по твоему запрос на проверку посылает?

Чтоб запрос на проверку послать, основания должны быть, данные. Что именно это лицо надо проверить. Откуда им у ЦБ взяться? Только если сами банки передадут, но это только ущербный Сбер может так стучать и еще несколько банков. Или от МВД/ФСБ и иже с ними. Банки САМИ если видят какие то странные действия со счетами и доками мониторят и разруливают эти ситуации, обычно не передавая ничего наверх. В случае чего просто блокируют счет и заносят в черный список и досвидос. По запросу на проверку от ЦБ банки также САМИ собирают и передают всю информацию на контору. Везде свое ПО, свои требования, защите + закон о банковской тайне. Ну сам логически рассуди. А критерии БАНКОВ я ранее писал, как уже говорил.

[Mikke]

сестра в Скечерз устроилась моя - говорит патрол завезли - все плюются, одни возвраты

[madbull]

Банки САМИ если видят какие то странные действия со счетами и доками мониторят и разруливают эти ситуации, обычно не передавая ничего наверх.

дальше не имеет смысла разговаривать

[Sten]

дальше не имеет смысла разговаривать

Так ты ж этот разговор зачем то начал. А я тоже это не с потолка все взял

[GoshaF]

А где модер Енот? У него, кстати, тоже День Рождения.
Леша!!!!! с Днем Рождения!!!!! Наилучшие пожелания в наступающем году

[Mikke]

Енота - с ДР!



60-е годы, обучение изделию № 1

[madbull]

Так ты ж этот разговор зачем то начал.

Я поделился темой разговора с реальными людьми из реального сектора. Это не слухи и не взято с просторов инета. В очередной раз я вижу что ты теоретик, и не более

[Sten]

Я поделился темой разговора с реальными людьми из реального сектора. Это не слухи и не взято с просторов инета. В очередной раз я вижу что ты теоретик, и не более

Реальные люди, реально забазарили А главное тут знаешь что? Я придерживаюсь этих правил и меня никто не дергает А на остальное нас рать. В т.ч. на то что ты там думаешь.

[Serdg712]

aolise, C Днем Рождения! Здоровья, счастья, удачи!

[Мельк]

я кстати не в курсхе был думаю - че Вит и Бонд про Рыбок троллят

--- Добавлено чуть позже ---

а че эта тёлка - подстилка очередная по типу как Шендеровича с матрасом развели

Видосы Навального надо внимательно смотреть, что бы быть в курсе новомодных трендов и не задавать глупых вопросов!

[FalconM]

60-е годы, обучение изделию № 1

Изделие №1 это противогаз

[Мельк]

И что закон о банковской тайне есть...

А при чём тут это? ЦБ, как контролирующий орган, уполномочен на получение от банков сведений, в том числе и составляющих банковскую тайну.

[madbull]

При чем тут ЦБ?

У всех банков свои правила.

Банковская система РФ состоит из 2-х уровней: Центрального банка РФ и кредитных организаций (коммерческих банков и небанковских кредитных организаций).
Центральный банк Российской Федерации (ЦБ РФ) является юридическим лицом, осуществляет свои расходы за счет собственных доходов и не регистрируется в налоговых органах. Уставный капитал и иное имущество ЦБ РФ является федеральной собственностью. Получение прибыли не является целью деятельности Банка России. Основными целями деятельности ЦБ РФ являются:
1. Защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валютам.
2. Развитие и укрепление банковской системы РФ.
3. Обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов.
Банк России (БР) выполняет следующие функции:
• во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику, направленную на защиту и обеспечение устойчивости рубля;
• монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует их обращение;
• является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему рефинансирования;
• устанавливает правила осуществления расчетов в РФ;
• устанавливает правила проведения банковских операций, бухгалтерского отчета и отчетности для банковской системы;
• осуществляет государственную регистрацию кредитных организаций, выдает и отзывает лицензии кредитных организаций и организаций, занимающихся их аудитом;
• осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций;
• регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитных организаций в соответствии с федеральными законами;
• осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства РФ все виды банковских операций, необходимых для выполнения основных задач БР;
• осуществляет валютное регулирование, включая операции по покупке и продаже иностранной валюты, определяет порядок осуществления расчетов с иностранными государствами;
• организует и осуществляет валютный контроль как непосредственно, так и через уполномоченные банки в соответствии с законодательством РФ;
• принимает участие в разработке прогноза платежного баланса РФ и организует его составление;
• в целях осуществления указанных функций проводит анализ и прогнозирование экономики РФ в целом и по регионам прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений.
• осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.
ЦБ РФ создает за счет своей прибыли резервы и фонды различного назначения в размерах, необходимых для осуществления им своих функций, а также независимо от прибыли и убытков фонд переоценки по операциям с валютными ценностями, порядок образования и использования резервов и фондов определяется Советом директоров Банка России.
ЦБ РФ подотчетен Государственной Думе Федерального собрания РФ.

[Sten]

А при чём тут это? ЦБ, как контролирующий орган, уполномочен на получение от банков сведений, в том числе и составляющих банковскую тайну.

В обход СБ банка, напрямую влезая в систему?

--- Добавлено чуть позже ---

осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций;

Так все же организаций или их клиентов?

[Бамбарбия Кергуду]

Стен как всегда жжет..Вот совсем недавно стала задача выплатить владельцу автомобиля от организации энную сумму кэшем(на комиссии авто стоял - продался).
Для этого потребовалось заказать у банка этот самый кэш. Обычная процедура, пусть и сумма выше обычных
Ничего противозаконного, но ни один банк где у нас счета на это не подписался. Банки адекватные(из первых 50), не гос.
Все боятся контроля ЦБ, отписок, объяснений, штрафов. При этом повторюсь, противозаконного ничего не было.
Банковская тайна, проверка лиц, свои ПО, требования о защите

[Sten]

Для этого потребовалось заказать у банка этот самый кэш.

У вас ИП? Выше речь о проверках ИП была. У ИП проблем с кешем нет

[Бамбарбия Кергуду]

У вас ИП? Выше речь о проверках ИП была. У ИП проблем с кешем нет

ООО.
Только я к чему это написал:

Банковская тайна, проверка лиц, свои ПО, требования о защите

Боятся банки ЦБ.. Ой как..

[Мельк]

В обход СБ банка, напрямую влезая в систему?

А какая разница с точки зрения применения закона о банковской тайне? ЦБ вправе проверять любые сведения, связанные со счетами клиентов банка.

[Kidont]

то есть возражэний, что это его яхта у товарыща кидонта нэт?

Возражения есть. А думал я о том, на сколько дохулионов биткойнов тебе иск предъявить за клевету.

[madbull]

Боятся банки ЦБ.. Ой как..

конечно, всем дорога лицензияя же говорю, это только стен играет по своим правилам, у остальных они общие для всех