Политика, новости, комментарии 10

[Sten]

ООО.
Только я к чему это написал

С ООО всегда был гимор вывести кеш. Для этого и были обнальные схемы которые ща прикрывают. И именно поэтому банки боятся связываться. А с ИП все проще намного, пошел в банкомате и снял сколько надо.

--- Добавлено чуть позже ---

А какая разница с точки зрения применения закона о банковской тайне? ЦБ вправе проверять любые сведения, связанные со счетами клиентов банка.

Как проверять? Направив запрос в банк или влезая напрямую в банковскую систему (которая к слову пишется банком самостоятельно, используя собственные наработки по безопасности). Ты прикинь, если ЦБ может влезть, то и хакеры тоже могут влезть и дернуть данные. Банкам оно надо? Все только по запросу делается.

это только стен играет по своим правилам, у остальных они общие для всех

Главное что у меня все ОК А то что другим счета закрывают, так это правила такие, общие для всех Продолжайте играть.

[Бамбарбия Кергуду]

С ООО всегда был гимор вывести кеш. Для этого и были обнальные схемы которые ща прикрывают. И именно поэтому банки боятся связываться. А с ИП все проще намного, пошел в банкомате и снял сколько надо.

Никто кэш выводите не собирался.
Торгующая организация расплачивалась с поставщиком.
Третий раз напишу - запретов никаких нет. Что и говорилось сотрудниками: мол, да, это не запрещено, но ну его нафик, вдруг ЦБ достанет дубину.
Банки в данном случае боялись усиления антитеррористического законодательства, а не отмывания.Второй раз тебе повторю

Боятся банки ЦБ.. Ой как..

[madbull]

Главное что у меня все ОК

Главное что бы человек был. А статья найдется. (с) кто-то очень умный

[Sten]

Банки в данном случае боялись усиления антитеррористического законодательства, а не отмывания.Второй раз тебе повторю

Тогда надо смотреть договор. Если это не запрещено и в договоре это есть, банк не исполняет условия договора, а возможно препятствует законной предпринимательской деятельности, пиши претензию.

--- Добавлено чуть позже ---

Главное что бы человек был. А статья найдется. (с) кто-то очень умный

Тебе не идет быть бабВангой, немного странно выглядишь. Когда найдется статья, тогда и решим вопрос. Речь о том, что происходит конкретно здесь и сейчас. Возможно завтра прилетит метеорит и мы все умрем.

[Kidont]

Енота - с ДР!



60-е годы, обучение изделию № 1

А мне показалось, что они безрукому афроамеркиканцу буй резиновый предлагают!

[Бамбарбия Кергуду]

Тогда надо смотреть договор. Если это не запрещено и в договоре это есть, банк не исполняет условия договора, а возможно препятствует законной предпринимательской деятельности, пиши претензию

как договор???? На обслуживание ????
Кому писать претензию ЦБ, от которого именно это и исходит?
Лучше уж сразу в ЕСПЧ

[Sten]

Кому писать претензию ЦБ, от которого именно это и исходит?

Так выходит есть конкретный запрет от ЦБ? Или нету запрета? Если запрет есть, то он нарушает законодательство, тут скорее всего в КС надо идти. Если запрета нет а банки просто чего то там боятся - это проблемы банков и их фобий, тебя как клиента каким образом это должно касаться? Пиши жалобу, особо пугливых уволят значит.

[Мельк]

Sten, да я какбэ не про техническую сторону вопроса. Но если допустить, что ЦБ это делает не путем направления запроса, а другим путем, какая разница именно для применения закона о банковской тайне, если один фиг он имеет право на получение такой информации?
Я понял, что ты клонишь к тому, что вся информация должна быть получена непосредственно от проверяемого банка. Может и так. С внутренними регламентами взаимодействия не знаком.

[Бамбарбия Кергуду]

Так выходит есть конкретный запрет от ЦБ? Или нету запрета? Если запрет есть, то он нарушает законодательство, тут скорее всего в КС надо идти. Если запрета нет а банки просто боятся - это проблемы банков и их фобий, тебя как клиента каким образом это должно касаться?

Четвертый раз - никаких запретов законодательства нет.
Есть рьяная борьба с террористами, а законодательную базу по старым российским традициям дорабатывать не надо.
По понятиям збсьтее

Если запрета нет а банки просто боятся - это проблемы банков и их фобий, тебя как клиента каким образом это должно касаться?

Слушай, Санек, ты тут воду не лей, проблемы, фобии.. Я это выложил не для того, чтобы ты тут в словоблудии попрактиковался, а для того, чтобы ты увидел, как банки боятся ЦБ, а то включил как всегда пальцы веером..

[madbull]

Только если сами банки передадут

Или от МВД/ФСБ и иже с ними.

есть еще налоговая и пенсионный фонд.
Вся инфа по твоим расчетам в коммерческом банке передается в ЦБ. Там целый департамент по этому поводу есть. И сам банк, в случае подозрения на легализацию клиентом денег, обязан передать ее в ЦБ. Ты как себе представляешь? Сидит аналитик и понимает что есть подозрения на какую-то странную деятельность. Или он передаст ее руководству своего банка? Так в банке есть устав. Он передает эту информаци в ЦБ в мониторинговый отдел, дальше запрос всех бумаг у ип, потому что сам комбанк не может попросить у ип эти доки. Дальше ип собирает, пишет объяснительную, все передается в ЦБ, там решают похож ты на подозрительного или нет. Если да, песдец. Блокировка и гуляй рванина. Если нет, работаешь дальше. На проверку может опасть любой ипешник. И не важно снимает он нал или нет. Есть еще критерии по которым ЦБ может запросить инфу

Выводы. Банку важна его лицензия, а проблемы негров шерифа не ипут. Вот и все.

[Kidont]

понял, что ты клонишь к тому, что вся информация должна быть получена непосредственно от проверяемого банка. Может и так. С внутренними регламентами взаимодействия не знаком.

Всё зависит от отчетности. В режиме реального времени, это будет одна инфа. А в отчетах раз в квартал - уже может быть поздно.

[Sten]

Но если допустить, что ЦБ это делает не путем направления запроса, а другим путем, какая разница именно для применения закона о банковской тайне, если один фиг он имеет право на получение такой информации?

Разница в том, что ЦБ должен знать, кого именно проверять (какое юрлицо) и по каким критериям. Для этого должна быть внешняя информация. А она есть либо у банка который обслуживает это юрлицо, либо у правоохранительных органов либо у налоговой, ПФР и кого там еще. Первичный финмониторинг осуществляют сами банки, я собссно об этом.

Слушай, Санек, ты тут воду не лей, проблемы, фобии.. Я это выложил не для того, чтобы ты тут в словоблудии попрактиковался, а для того, чтобы ты увидел, как банки боятся ЦБ, а то включил как всегда пальцы веером..

Я всегда думал что если у кого-то некие фобии, это проблемы его и его лечащего врача. Среди банковских сотрудников значит есть больные люди, только и всего. И жалоба на препятствие законной предпринимательской деятельности (в банк, в ЦБ, в прокуратуру) позволит избавиться от этих больных людей. Есть закон, есть договор с банком, все остальное тебя как клиента не касается.

есть еще налоговая и пенсионный фонд.
Вся инфа по твоим расчетам передается в ЦБ. Там целый департамент по этому поводу есть. И сам банк, в случае подозрения на легализацию клиентом денег, обязан передать ее в ЦБ.

Так о том и речь, что кто-то стучит, а далее ЦБ делает запрос в банк с требованием предоставить данные на такое то лицо. А не сам постоянно сидит в банковских базах онлайн и мониторит А стучат почему? Значит какие то критерии нарушены были. Об основных я ранее писал, может еще что есть.

потому что сам комбанк не может попросить у ип эти доки.

Да ну? Имеют право просить, даже в договоре есть. Но сканы, в электронном виде. Если у банка есть свои подозрения они сами заблочат счет не передавая в ЦБ. Если проверка идет от ЦБ по данным налоговой или ПФР то счет заблочат по команде ЦБ. Но всегда чтоб проверка началась должны быть критерии. Просто так если ничего не нарушено, никто тебя дергать не будет.

[madbull]

Если у банка есть свои подозрения они сами заблочат счет не передавая в ЦБ.

на основании чего?

[Бамбарбия Кергуду]

Я всегда думал что если у кого-то некие фобии, это проблемы его и его лечащего врача. Среди банковских сотрудников значит есть больные люди, только и всего. И жалоба на препятствие законной предпринимательской деятельности (в банк, в ЦБ, в прокуратуру) позволит избавиться от этих больных людей. Есть закон, есть договор с банком, все остальное тебя как клиента не касается.

У трех банков фобии в общем и у их управленцев в частности
А самый бесстрашный Санек.
Как всегда включил лозунги - прокуратура, управа, собственная безопасность, лига сексуальных реформ

[madbull]

У трех банков фобии в общем и у их управленцев в частности

говорят есть еще способ. Подходишь к кассе, начинаешь беседу (раньше снайперка была, но ее похоже засунули куда-то), включаешь мобильный телефон и весь разговор записываешь. Дальше с этой записью в прокуратур ну или на крайняк на ютуб

--- Добавлено чуть позже ---

А самый бесстрашный Санек.

Ясен пень. Он в интОрнете живет но как только кинут на полтос, то в курилке появится тема: Помогите.... а так он самый сильный и бесстрашный нагибатор всея Руси

[Sten]

на основании чего?

Нарушение условий договора обслуживания. Найдут чего клиент нарушил. Если не согласны - обжалуйте. Закрывают счета, деньги возвращают.

У трех банков фобии в общем и у их управленцев в частности

Ну в обществе много больных людей, ты не знал?

Дальше с этой записью в прокуратур ну или на крайняк на ютуб

Как вариант. https://life.ru/t/сбербанк/1089046/g...aiet_kliientov

--- Добавлено чуть позже ---

но как только кинут на полтос, то в курилке появится тема: Помогите....

Так не кинули в итоге, заплатили половину, половину получили. Теперь не знают что с этим делать, наполовину сайт не особо работоспособен.

[madbull]

Нарушение условий договора обслуживания. Найдут чего клиент нарушил. Если не согласны - обжалуйте. Закрывают счета, деньги возвращают.

Потом выясняется что клиент вел противозаконную деятельность и обналичивал деньги. ЦБ не в курсе, внутренняя проверка банка, штрафы, или до свидание лицензия. Но ты все время забываешь о правилах игры. У банковских работников есть должностные инструкции

[Бамбарбия Кергуду]

Ну в обществе много больных людей, ты не знал?

Санек держит марку

[Sten]

Потом выясняется что клиент вел противозаконную деятельность и обналичивал деньги.

Без проблем, данные передаются банком правоохранительным органам и ЦБ. Так что ЦБ в курсе.

[madbull]

Банки САМИ если видят какие то странные действия со счетами и доками мониторят и разруливают эти ситуации, обычно не передавая ничего наверх. В случае чего просто блокируют счет и заносят в черный список и досвидос

Без проблем, данные передаются банком правоохранительным органам и ЦБ. Так что ЦБ в курсе.

Так данные передаются банком в ЦБ или нет?