Политика, новости, комментарии 10

[Sten]

Так данные передаются банком в ЦБ или нет?

Если нарушения закона не было (а было нарушение внутренних регламентов или подозрение на отмыв) то не передают. Если явное нарушение закона то передают.

[madbull]

Банки САМИ если видят какие то странные действия со счетами и доками мониторят и разруливают эти ситуации, обычно не передавая ничего наверх. В случае чего просто блокируют счет и заносят в черный список и досвидос

изучай
Статья 7, пункт 4.
документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, следующие сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым их клиентами.

обычно не передавая ничего наверх.

как так то, спец?
--- Добавлено чуть позже ---

Если нарушения закона не было (а было нарушение внутренних регламентов или подозрение на отмыв) то не передают. Если явное нарушение закона то передают.

Это по твоим правилам. Почитай как на самом деле происходит

[Sten]

сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым их клиентами.

Так о чем я пишу и ранее писал (особенно что касается ИП) не подлежит обязательному контролю. И банки не обязаны ничего никуда передавать. Ты теплое с мягким попутал, иксперд. Уточни какие операции подлежат обязательному контролю, а какие нет http://www.consultant.ru/document/co...730aadb28042f/

[madbull]

Ты теплое с мягким попутал, иксперд.

Это ты попутал. Я тебе объясняю на основании Закона, а не твоих фантазий, что если работник банка подозревает что-то, он обязан сообщить об этом. И ЦБ будет в курсе этого. А ты говоришь что банк сам решает с клиентом.

--- Добавлено чуть позже ---

Mikke, ты же вроде в сбере работал, расскажи по теме знаешь что-нибудь?

[Sten]

Я тебе объясняю на основании Закона, а не твоих фантазий, что если работник банка подозревает что-то, он обязан сообщить об этом.

Еще раз, я тебе привел конкретный закон где написано, в каких случаях банк должен передать информацию в ЦБ + явные нарушения УК РФ или требования ИФНС. В остальных случаях банк это делать НЕ ОБЯЗАН. И все решается с СБ банка, максимум закроют счет. Чтоб не вызывать подозрений у СБ банка я ранее писал какие рекомендации надо выполнять при заполнении документов, только и всего.

[madbull]

Чтоб не вызывать подозрений у СБ банка я ранее писал какие рекомендации надо выполнять при заполнении документов, только и всего

а я тебе говорю о том, что инструкции твои, муйня, под проверку может попасть ЛЮБОЙ клиент банка. Я еще раз говорю, я не о вновь открывшихся, а о тех кто давно работает и соблюдает инструкции.

[Sten]

а я тебе говорю о том, что инструкции твои, муйня, под проверку может попасть ЛЮБОЙ клиент банка.

Под проверку кто кгодно может попасть просто если это соблюдать то шансов попасть намного меньше. Смысл тебя проверять если твои действия полностью соответствуют инструкциям и ожиданиям СБ банка?

[madbull]

Под проверку кто кгодно может попасть просто если это соблюдать то шансов попасть намного меньше. Смысл тебя проверять если твои действия полностью соответствуют инструкциям и ожиданиям СБ банка?

разговор изначально был не об этом, а том что

1. Отобрать деньги - а денег в бюджете нет
2. Заморозить , если не удалось отобрать, ибо с 18 числа все захотят скупить всю валюту.

и я говорил о том, что под эту проверку может попасть любой. Попробуй решить задачу розничного магазина, которому безналом платят больше чем налом, но при этом оптовую закупку магазин делает больше налом, не снимая при этом наличку. Снял наличуку, попал под проверку. По этому я и говорю где место твоим инструкциям

[Kidont]

Попробуй решить задачу розничного магазина, которому безналом платят больше чем налом, но при этом оптовую закупку магазин делает больше налом

Внимание вопрос: а оптовый склад долго еще за нал будет работать? или его тоже накроют?
А может твой поставщик потому за нал и работает, чтобы бабосы мыть и крутить? И это их надо прижать в первую очередь. Стукни на них в налоговую, чтобы они тебе за безнал продавли, но дороже на 5%.

[Sten]

разговор изначально был не об этом, а том что

Разговор изначально был о том что если ИП (про ООО не в курсе, там с налом вообще беда) соблюдает некоторые нехитрые требования при заполнении документов, то шанс его проверки значительно снижается. А остальное это уже домыслы.

Попробуй решить задачу розничного магазина, которому безналом платят больше чем налом, но при этом оптовую закупку магазин делает больше налом, не снимая при этом наличку. Снял наличуку, попал под проверку.

http://www.consultant.ru/document/co...730aadb28042f/

1) операции с денежными средствами в наличной форме: снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;

Если это обусловлено его хоз. деятельностью то пусть проверяют сколько влезет. И чего? И если владелец не дурак, он сделает такой магазин ИП а не ООО дабы с налом проблем избежать.


Мировой опрос - кто главный агрессор и бяка в мире


--- Добавлено чуть позже ---

А может твой поставщик потому за нал и работает, чтобы бабосы мыть и крутить?

Фермеры обычно за нал работают, и если магазин напрямую у фермеров товар закупает то это нал будет. Но такой магазин это ИП обычно, там все намного проще с выводом нала чем у ООО

[madbull]

Разговор изначально был о том что если ИП (про ООО не в курсе, там с налом вообще беда) соблюдает некоторые нехитрые требования при заполнении документов, то шанс его проверки значительно снижается

Ты наркоман? Одно из правил, что бы снизить шанс попасть под проверку Финмониторинга, это не выводить нал. Как ее решить? Задачу я сверху написал

[Влад (Псарь)]

А с ИП все проще намного, пошел в банкомате и снял сколько надо.

Если сейчас спросить --- а миллион сможешь? -- ответ будет -- а мне столько не надо

[Sten]

Одно из правил, что бы снизить шанс попасть под проверку Финмониторинга, это не выводить нал.

Если ИП выводит нал, в этом нет ничего страшного

Если сейчас спросить --- а миллион сможешь? -- ответ будет -- а мне столько не надо

У Тинькова до 4 млн в месяц можно выводить на определенных тарифах https://www.tinkoff.ru/business/account/calculator - профессиональный тариф. Обрати внимание на вывод на свою карту, снятие наличных в банкоматах и переводы физлицам. Перевел на Сбер там 150 тыс в день можно снять.

--- Добавлено чуть позже ---

Еще одна история возвращенцев
https://lenta.ru/news/2018/02/16/koza/

Участница арт-группы «Война» Наталья Сокол (Коза), нелегально проживающая с детьми в Германии, обратилась к уполномоченному по правам ребенка в России Анне Кузнецовой с просьбой помочь ей вернуться на родину, сообщает «Фонтанка». Информацию подтвердили в аппарате детского омбудсмена.

Ведь начнет же снова, когда отъестся, через погодика, верещать, что "рашка- говно". С другой стороны, мы ж не звери...

[Sten]

Дебил

Однако, самокритично... И главное, очень интеллектуально.

[Kidont]

Если ИП выводит нал, в этом нет ничего страшного

У Тинькова до 4 млн в месяц можно выводить на определенных тарифах https://www.tinkoff.ru/business/account/calculator - профессиональный тариф. Обрати внимание на вывод на свою карту, снятие наличных в банкоматах и переводы физлицам. Перевел на Сбер там 150 тыс в день можно снять.

--- Добавлено чуть позже ---

Еще одна история возвращенцев
https://lenta.ru/news/2018/02/16/koza/



Ведь начнет же снова, когда отъестся, через погодика, верещать, что "рашка- говно". С другой стороны, мы ж не звери...

Не звери. Но ей за счёт "ватн ков" выдадут материнский капитал.
И тут вопрос, а достойна ли она помощи, или лучше помочь реально нуждающимся?
Чот мне кажется, что немцы бы не пустили диссидентов назад в фатерлянд.

[Sten]

Но ей за счёт "ватн ков" выдадут материнский капитал.
И тут вопрос, а достойна ли она помощи, или лучше помочь реально нуждающимся?

Сложный вопрос, не знаю... Может поймет что ошибалась?

[Kidont]

Сложный вопрос, не знаю... Может поймет что ошибалась?

Очень сомнительно. Это из разряда киргудовых. Сколько не корми - будет думать как тебе руку откусить.
4 детей заделала. Проживая в надувной лодке.
Там в лучшем случае только костный мозг работает. Головного - ноль.

[Sten]

4 детей заделала. Проживая в надувной лодке.
Там в лучшем случае только костный мозг работает. Головного - ноль.

Дети не виноваты что у них такая мамаша. Как вариант, предложить принять только детей (в детдом, дать гражданство и образование), а мамаша пусть продолжает жить в Германии в лодке. Или пусть дальше там живут. В конце концов, это ее решение.

[Kidont]

Дети не виноваты что у них такая мамаша. Как вариант, предложить принять только детей (в детдом, дать гражданство и образование), а мамаша пусть продолжает жить в Германии в лодке. Или пусть дальше там живут. В конце концов, это ее решение.

Нельзя ее по закону детей лишать.
Я бы на месте наших органов стуканул на нее немцам, чтобы они ее взяли и как минимум депортацию оплатили. :-)
Пусть короед поучавствует в поддержке русской оппозиции. :-)

[енот]

разбавлю разговоры о высоком бытовухой
за одно присоединяюсь к поздравлениям в адрес тов енота здоровья ему и развития ..

я тут пропал на немного, но вижу что в целом насущные проблемы трутся и в сдешних жерновах.
затащили тут меня по работе в разрул одной заварухи, случившейся в одной из ранее описанных мной схем АВСD. кратко - был один блудняк авторства одного из наших олехархов, внутри этого блудняка крутился ряд компаний (попавших в блудняк так же блудовым путём), была система финансирования. блуд при этом время от времени получал с госбюджета монеты и успешно «переваривал» их внутри себя. все это как-то работало, до момента пока кто-то с кем-то не поделился и/или решил что он и без сопливых разберётся итогом - в ситуации резко оказались цб, фсб, ск и фас ну и люди из сами знаете откуда все что можно было пристроить в «добрые» руки - пристроили. всё что не удобно - собакам на съедение. олехарх ессно на биг бене стрелки уже крутил за вечер до того как карета превратилась в тыкву.
в какой-то момент пилеж оценивался потерей 10-12 тысяч рабочих мест, в регионах где и так с работой не айс. но решения при этом всём принимались исходя из «более важных» факторов.

за неделю работы с этим «проектом» окончательно убедился в том, что спасение утопающих в руках самих утопающих.